آخر تعديل: 2020-05-09
1. الهدف والأساس
وبالنظر إلى أن غسيل الأموال سيلحق ضرراً كبيراً بتطور التداول بالأصول الرقمية، فإنه يشجع الفساد ويولده، ويفسد المناخ الاجتماعي، ويضر بالحقوق والمصالح المشروعة للمستعملين، ويدمر أساس التشغيل المستقر لمنصة التداول بالأصول الرقمية، ويزيد المخاطر القانونية والوظيفية لهذه المنصة، بدأت BingX بتشغيل الأنظمة ذات الصلة في قوانين مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب من أجل منع غسيل الأموال وأنشطة تمويل الإرهاب. وقد صيغت هذه المبادئ التوجيهية بهذه الوثيقة.
2- نطاق التطبيق
ينطبق هذا المبدأ التوجيهي على جميع المستخدمين المسجلين على منصةBingX (يشار إليها فيما يلي باسم "المنصة"). يلتزم المستخدمون بالقوانين والأنظمة المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب في البلد أو المنطقة التي يوجدون فيها، وبتنفيذ أحكام هذه المبادئ التوجيهية في نطاق القوانين والأنظمة في المنطقة التي تقع فيها. وفي حالة وجود شروط أكثر صرامة في البلد أو المنطقة التي يوجد فيها المستخدم، يجب مراعاة الأحكام.
دليل المستخدم لمكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب
ويشير ذلك إلى الإجراءات التي اتخذتها BingX وفقا للقوانين والأنظمة ذات الصلة وقواعدها لمكافحة غسيل الأموال لمنع المجرمين من إخفاء مصدر وطبيعة عائدات الاتجار بالمخدرات والإيرادات الآتية منه، أنشطة العصابات، والإرهاب، والتهريب، والفساد والرشوة، والاحتيال المالي، وغير ذلك من الأنشطة الإجرامية المناهضة لأمر الإدارة المالية، وما إلى ذلك. من خلال المعاملات على المنصة.
4- المبادئ الأساسية لبرنامج مكافحة غسيل الأموال
تقوم المنصة برصد مخاطر العملاء وفقا للمبادئ التالية:
مبدأ الشمول. ستنظر المنصة بصورة شاملة في جميع أنواع عوامل الخطر التي قد يشتبه في أن العملاء قد يشتبه في ضلوعهم في غسيل الأموال ، وستتخذ طريقة معقولة لرصد المخاطر على جميع العملاء.
2. مبدأ التعقب. بالاعتماد على الفهم الكامل للعملاء، ستحسن المنصة قدرة العملاء على تحديد هويتهم، وسترصد بدقة مخاطر العملاء.
مبدأ الاستدامة. وستواصل المنصة إيلاء الاهتمام لمخاطر العملاء وتقديم الاستجابة المناسبة وفقاً للوضع الفعليّ.
مبدأ السرية. معلومات هوية العميل، وتكون معلومات المعاملات ومعلومات مستوى المخاطر التي تحتفظ بها المنصة سرية تماماً ولا يتم تقديمها إلى أي وحدة أو فرد إلا وفقاً للقوانين والأنظمة والمتطلبات التنظيمية.
مبدأ التسلسل الهرمي للإدارة. وفقا لمستوى مخاطر العملاء، يتعين على المنصة أن تستعرض بانتظام المعلومات الأساسية للعملاء، وتكون مراجعة حسابات العملاء ذوي مستويات الخطر الأعلى أكثر صرامة من مراجعة حسابات العملاء ذوي مستويات الخطر الأدنى.
5 - تقديم وثائق المستخدم الفردية
يتعين على المستخدمين الأفراد أن يقدموا المعلومات والمواد التالية وفقاً للأحكام ذات الصلة من مكافحة غسيل الأموال في BingX:
الاسم؛
3 - نسخة من بطاقة الهوية أو جواز السفر؛
معلومات أو وثائق أُخرى مطلوبة من شركة BingX.
6. تقديم وثيقة مستخدم المنظمة
<0>6. تقديم وثيقة مستخدم المنظمة<1>
اسم الشركة؛
عنوان الممثل القانوني للشركة؛
الممثل القانوني للشركة؛
نسخة من بطاقة الهوية أو جواز سفر للممثل القانوني للشركة؛
رخصة عمل للشركة؛
نسخة من بطاقة الهوية أو جواز سفر الممثل القانوني للشركة؛
معلومات أو وثائق أُخرى مطلوبة من شركة BingX.
7. مراجعة مستندات المستخدم
تقوم المنصة بالتحقق من المعلومات ذات الصلة المقدمة من العميل وفقاً لنظام تحديد هوية العميل وتسجلها في الأحكام ذات الصلة من مكافحة غسيل الأموال في BingX. إذا كان لدى المنصة أي شك حول المعلومات المقدمة من العميل، ويحق لها أن تتحقق من ذلك لدى السلطة أو الإدارة المختصة.
8. مراقبة المستخدم المنخفض المخاطر
سوف تكشف المنصة المستخدمين الأقل خطورة وفقاً للمتطلبات المحددة للوائح مكافحة غسيل الأموال في BingX. وتحتفظ المنصة بالحق في تعديل مستوى المستخدمين ذوي المخاطر المنخفضة.
9. مراقبة المستخدم المنخفض المخاطر
بالنسبة للعملاء ذوي المخاطر العالية، ستجري المنصة مراجعة حسابات كل نصف سنة لتحديث المعلومات الأساسية المتعلقة بهوية العملاء وفهم المعلومات المتعلقة بمصدر رأس المال لديهم، رأس المال أو المركز الاقتصادي أو الوضع التجاري.
10. حفظ ملف المستخدم
ستتخذ المنصة التدابير اللازمة وفقا للقانون للاحتفاظ ببيانات هوية العميل ومعلومات المعاملات لفترة معينة من الزمن. وفقاً للقواعد المقبولة دولياً، يجب الاحتفاظ بمعلومات هوية المستخدم لمدة سنة واحدة على الأقل بعد انتهاء العلاقة العمل ونهاية المعاملة.
11 - الاحتياطات
ينبغي للمستخدمين أن يولوا الاهتمام لما يلي:
يحظر إعارة حساب المستخدم الخاص للآخرين لاستخدامه؛
يحظر تأجير وثائق هوية المستخدم أو إقراضها؛
يحظر تأجير أو إقراض أو الكشف عن معلومات هامة عن الممتلكات الشخصية مثل حساب المستخدم الخاص وكلمة المرور؛
على المستخدمين أن يتعاونوا بنشاط مع المنصة لتحديد هوية العملاء.
12. تقرير السلوك المشكوك به
إذا اكتشف مستخدم المنصة أن أي حساب قد يكون مشتركاً في أنشطة غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب خلال عملية المنصة، يمكن للمستخدم إبلاغ المنصة.