Letzte Änderung: 09.05.2022
1. Zweck und Grundlage
In Anbetracht der Tatsache, dass Geldwäsche die Entwicklung des Handels mit digitalen Assets ernsthaft beeinträchtigt, Korruption begünstigt und fördert, die soziale Atmosphäre verdirbt, die legitimen Rechte und Interessen der Nutzer schädigt, die Grundlage für einen stabilen Betrieb der Handelsplattform für digitale Assets zerstört und die rechtlichen und operativen Risiken der Handelsplattform für digitale Assets erhöht, hat BingX die einschlägigen Vorschriften der Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vollständig umgesetzt, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Die Leitlinien werden hiermit formuliert.
2. Anwendungsbereich
Dieser Leitfaden gilt für alle registrierten Nutzer der BingX-Plattform (nachstehend "Plattform" genannt). Die Nutzer sind verpflichtet, die Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung des Landes oder der Region, in der sie ansässig sind, einzuhalten und die Bestimmungen dieser Richtlinien im Rahmen der Gesetze und Vorschriften der Region, in der sie ansässig sind, umzusetzen. Bestehen in dem Land oder der Region, in dem/der der Nutzer ansässig ist, strengere Anforderungen, so sind die Bestimmungen zu beachten.
3. Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung
Dies bezieht sich auf Maßnahmen, die BingX in Übereinstimmung mit den einschlägigen Gesetzen und Vorschriften sowie den BingX-Regeln zur Bekämpfung der Geldwäsche ergreift, um zu verhindern, dass Kriminelle durch Transaktionen auf der Plattform die Quelle und die Art der Erlöse und Einkünfte aus Drogenhandel, Bandenaktivitäten, Terrorismus, Schmuggel, Korruption und Bestechung, Finanzbetrug, anderen kriminellen Aktivitäten gegen die Finanzverwaltungsordnung usw. verbergen und verschleiern.
4. Grundprinzipien der Plattform gegen Geldwäsche
Die Plattform überwacht das Kundenrisiko nach den folgenden Grundsätzen:
Der Grundsatz der Umfasslichkeit. Die Plattform wird alle Arten von Risikofaktoren, die Kunden der Geldwäsche verdächtigen könnten, umfassend berücksichtigen und eine angemessene Risikoüberwachung für alle Kunden durchführen.
Der Grundsatz der Umsicht. Auf der Grundlage eines umfassenden Kundenverständnisses wird die Plattform die Fähigkeit zur Identifizierung von Kunden verbessern und das Kundenrisiko umsichtig überwachen.
Das Prinzip der Nachhaltigkeit. Die Plattform wird weiterhin auf das Kundenrisiko achten und entsprechend der aktuellen Situation angemessen reagieren.
Der Grundsatz der Vertraulichkeit. Die von der Plattform gespeicherten Informationen zur Kundenidentität, zu den Transaktionen und zum Risikoniveau sind streng vertraulich und werden keiner Einheit oder Person zur Verfügung gestellt, es sei denn, dies geschieht in Übereinstimmung mit den Gesetzen und Vorschriften und den aufsichtsrechtlichen Anforderungen.
Der Grundsatz der hierarchischen Verwaltung. Je nach Risikostufe der Kunden überprüft die Plattform regelmäßig die grundlegenden Informationen der Kunden, und die Prüfung von Kunden mit einer höheren Risikostufe ist strenger als die von Kunden mit einer niedrigeren Risikostufe.
5. Einreichung einzelner Nutzer-Dokumente
Einzelne Nutzer sind verpflichtet, die folgenden Informationen und Materialien gemäß den einschlägigen Bestimmungen der BingX-Geldwäschebekämpfungsvorschriften zu übermitteln:
Name;
Kopie des Personalausweises oder Reisepasses;
Andere von BingX verlangte Informationen oder Dokumente.
6. Einreichung der Organisation-Nutzerdokumente
Institutionelle Nutzer müssen die folgenden Informationen und Materialien gemäß den einschlägigen Bestimmungen der Geldwäschebekämpfungsvorschriften von BingX einreichen:
Name des Unternehmens;
Anschrift des gesetzlichen Vertreters des Unternehmens;
Gesetzlicher Vertreter des Unternehmens;
Kopie des Personalausweises oder Reisepasses des gesetzlichen Vertreters des Unternehmens;
Geschäftslizenz des Unternehmens;
Kopie des Personalausweises oder Reisepasses des gesetzlichen Vertreters des Unternehmens;
Andere von BingX verlangte Informationen oder Dokumente.
7. Überprüfung der Nutzer-Dokumente
Die Plattform wird die vom Kunden übermittelten relevanten Informationen gemäß dem Kundenidentifizierungssystem in den einschlägigen Bestimmungen der Geldwäschebekämpfung von BingX überprüfen und aufzeichnen. Wenn die Plattform Zweifel an den vom Kunden übermittelten Informationen hat, hat sie das Recht, diese bei der zuständigen Behörde oder Abteilung zu überprüfen.
8. Überwachung von Nutzern mit geringem Risiko
Die Plattform erkennt Nutzer mit geringem Risiko gemäß den spezifischen Anforderungen der BingX-Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche und behält sich das Recht vor, die Stufe der Nutzer mit geringem Risiko anzupassen.
9. Überwachung von Nutzern mit hohem Risiko
Bei Kunden mit hohem Risiko führt die Plattform halbjährlich eine Prüfung durch, um die grundlegenden Informationen über die Kundenidentität zu aktualisieren und die Informationen über deren Kapitalquelle, Kapitalverwendung, wirtschaftlichen Status oder Geschäftsstatus zu verstehen.
10. Speichern von Nutzerdateien
Die Plattform ergreift die gesetzlich vorgeschriebenen Maßnahmen, um die Identitätsdaten und Transaktionsinformationen des Kunden für einen bestimmten Zeitraum aufzubewahren. Nach den international anerkannten Regeln müssen die Informationen zur Identität des Nutzers mindestens ein Jahr nach Beendigung der Geschäftsbeziehung und der Transaktion aufbewahrt werden.
11. Vorsichtsmaßnahmen
Nutzer sollten die folgenden Punkte beachten:
Es ist verboten, das eigene Konto des Nutzers an andere zur Nutzung auszuleihen;
Es ist untersagt, die eigenen Ausweispapiere des Nutzers zu vermieten oder zu verleihen;
Es ist verboten, wichtige persönliche Informationen wie das eigene Konto und das Passwort des Nutzers zu vermieten, zu verleihen oder weiterzugeben;
Nutzer müssen aktiv mit der Plattform zur Kundenidentifizierung zusammenarbeiten.
12. Bericht über verdächtige Verhaltensweisen
Wenn der Nutzer der Plattform feststellt, dass ein Konto während der Transaktion auf der Plattform in Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verwickelt sein könnte, kann er dies der Plattform melden.