Wir haben bereits gelernt, dass Kryptowährungen dezentralisiert sind. Gibt es in diesem Fall auch dezentralisierte Finanzierungsdienste für sie?
Die Antwort lautet "Ja".
Was ist DeFi?
Dezentralisierte Finanzen (DeFi) ist ein Blockchain-basiertes Finanzsystem, das sich nicht auf Finanzinstitutionen (wie Makler, Börsen oder Banken) verlässt, um Finanzinstrumente bereitzustellen. Stattdessen werden Smart Contracts (z. B. Ethereum) auf der Blockchain für finanzielle Ereignisse genutzt. DeFi ermöglicht es Personen, anderen Geld zu leihen oder zu verleihen, mit Kryptowährungen zu handeln und Zinsen auf sparähnlichen Konten zu erhalten.
Was ist der Unterschied zwischen DeFi und dem traditionellen Finanzsystem?
Das Gegenteil von Decentralized Finance (DeFi) sind Centralized Finance (CeFi), die sich auf die gängigsten Finanzinstitutionen, wie Fonds, Wertpapiere, Banken und Versicherungen, beziehen. Traditionelle Finanzinstitutionen müssen die Informationen der Kunden überprüfen, um das Kreditrahmen zu bestimmen. Sie fungieren auch als Vermittler für Spar- oder Darlehensleistungen. Infolgedessen ist die Liquidität des Guthabens gering, und das Risiko ist relativ unkontrollierbar. Auf der anderen Seite nutzt DeFi die Blockchain, um die Identität des Nutzers auf der Chain zu überprüfen. Jeder kann digitale Assets nutzen, um sich an Smart Contract Vereinbarungen zu beteiligen, um die Kreditaufnahme & Kreditvergabe-Transaktion ohne die Notwendigkeit von Vermittlern abzuschließen, wodurch die Liquidität der Gelder und damit die Einnahmen der Nutzer erhöht werden.
Wie beginnt man mit DeFi?
Verglichen mit der traditionellen Finanzwelt macht DeFi mehr Spaß. Sie können die Ereignisse, die in der traditionellen Finanzwelt unterstützt werden, auf der Blockchain schneller abschließen. Es sind weder Papierkram noch Dritte erforderlich, Sie müssen lediglich Ihre Kryptowährung mit einer Krypto-Wallet vorbereiten. Lassen Sie uns die vier häufigsten dezentralen Finanzierungsdienste im DeFi-Bereich vorstellen.
Liquidität Mining
Sie können mit der DeFi-Plattform interagieren oder Liquidität bereitstellen (z. B. Trading auf der Plattform, Staking, Ausleihen, Leihen), um Kryptowährungen zu erhalten, die von der Plattform als Belohnung ausgegeben werden.
Automatisierte Markt Maker
Automatisierter Markt Maker (AMM) ist ein dezentralisierte Exchange (DEX) Protokoll, das sich auf eine mathematische Formel stützt, um den Preis für Assets zu bestimmen.Sie müssen keine Gegenpartei (anderen Trader) auf der anderen Seite haben, um zu handeln.Stattdessen interagieren Sie mit einem Smart Contrakt, der einen Markt für Sie "schafft".
Staking
Sie können Ihre Kryptowährungen auf der Plattform einsetzen und festschreiben, wobei Sie während dieser Zeit keinen Zugriff auf die Assets haben werden. Bei Ablauf der Frist werden Sie mit der entsprechenden Kryptowährung belohnt.
Kreditaufnahme & Kreditvergabe
Sie können die Anleihe- und Ausleihdienste des Liquiditätspools ausprobieren. Kreditnehmer und Kreditgeber tätigen Transaktionen über den Liquiditätspool. Der Zinssatz für jede Transaktion wird durch die Liquidität des Pools bestimmt, d. h. durch das Schwankungsverhältnis zwischen dem Gesamtbetrag der Nachfrage des Kreditnehmers und dem Gesamtbetrag der Kryptowährungen des Kreditgebers. Dies ermöglicht es den Kreditgebern, mehr Zinsen zu erhalten und den Kreditnehmern, weniger Zinsen zu zahlen.
DeFis aktuelles Ökosystem
Stablecoin
Stablecoin ist eine durch Fiat gedeckte Stablecoin, die im Verhältnis 1:1 gesichert ist.Die meisten Stablecoins sind an den US-Dollar gekoppelt und durch ihn gedeckt, wie z. B. USDT, USDC, usw.
Transaktion Layer
Mit der Entwicklung von DeFi ist die Frage nach der Effizienz der öffentlichen Chain immer wichtiger geworden, insbesondere für Ethereum.Daher arbeiten viele öffentliche Chain aktiv an Lösungen, die in Layer 1 und Layer 2 unterteilt sind.Schicht 1 erhöht die Effizienz der öffentlichen Chain, während Schicht 2 dazu dient, die Effizienz von Schicht 1 (Ethereum-Netzwerk) zu verbessern.
Krypto-Wallet
Die Wallet, eine der wichtigsten Komponenten des DeFi-Ökosystems, gilt als der Browser der DeFi-Welt, über den wir die verschiedenen Dapp-Applikationen nutzen können.
Dezentralisierte Trading Plattform
Automatisierte Markt Maker (AMM) bietet Liquidität durch einen Algorithmus, bei dem Käufer und Verkäufer Liquidität direkt aus dem Smart Contract beziehen und Angebote auf der Grundlage der Anzahl der benötigten Token und der verfügbaren Liquidität erhalten. Daher funktioniert sie eher wie eine "Währungsbörse" als eine "Börse". Das Einzigartige an der AMM ist, dass jeder zum Market Maker werden kann, indem er Gelder bereitstellt und an den von Dritten gezahlten Handelsgebühren verdient.
Dezentralisierte Kreditaufnahme & Kreditvergabe
Viele DeFi-Plattformen ermöglichen das direkte Verleihen und Ausleihen von Ether über Smart Contracts, und ein Merkmal dieser Smart Contracts ist, dass der Kreditnehmer den Kreditgeber nicht finden muss und umgekehrt.Stattdessen übernehmen Smart Contracts die Rolle des Vermittlers, und die Zinssätze werden algorithmisch auf der Grundlage von Angebot und Nachfrage berechnet.
Aggregationsprotokoll
In einem DeFi-Ökosystem gibt es normalerweise mehr als eine dezentralisierte Börse (DEX). Im Ethereum-Ökosystem gibt es mehr als 20 Trading-Plattformen, was bedeutet, dass die Liquidität der Assets verstreut ist. Die Funktion der Aggregation Trading Plattform besteht darin, den Nutzern dabei zu helfen, den besten Preis auf jeder Plattform zu ermitteln und den Kauf in einer Transaktion abzuschließen, wodurch das Problem der Preisabweichung minimiert wird.
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