La plataforma ha recibido informes de algunos comerciantes P2P que señalan que sus cuentas bancarias se congelaron tras recibir pagos de compradores en el trading P2P. El objetivo de este artículo es ofrecerte consejos para prevenir y gestionar la congelación de cuentas.
Las posibles razones de la congelación de la cuenta son las siguientes:
- Estos compradores adquirieron criptomonedas en BingX P2P y las transfirieron a otra plataforma para hacer trading con ellas, pero fueron estafados. Tras denunciarlo a las autoridades locales, tanto las cuentas de los estafadores como las de los vendedores inocentes de BingX P2P fueron congeladas.
- Estos compradores efectuaron el pago a través de cuentas bancarias de terceros, lo que puede plantear riesgos de blanqueo de capitales.
- Estos compradores dejaron observaciones que contenían palabras sensibles relacionadas con criptomoneda/exchange.
Para proteger tu cuenta bancaria como vendedor P2P, te recomendamos que tengas en cuenta las siguientes medidas de precaución:
-
Compara el nombre KYC del comprador con el nombre de la cuenta de pago, y solicite verificación de identidad adicional si es necesario:
Después de que el comprador realice una orden, si encuentras su identidad sospechosa, puedes solicitarle documentos adicionales de verificación de identidad en el chat. Si el comprador se niega a proporcionarlos, o si su nombre KYC no coincide con el nombre de la cuenta del destinatario, tienes derecho a pedir al comprador que cancele la orden y el pago. Si ya se ha recibido el pago, presenta una apelación a la plataforma para que intervenga y negocie un reembolso. -
Utiliza cuentas exclusivas:
Destina una cuenta bancaria sólo para el trading P2P y mantenla separada de tus cuentas para las transacciones diarias para minimizar el impacto de la congelación de cuentas. -
Advierte a los compradores de los riesgos de fraude:
Durante las transacciones, puedes informar a los compradores de los riesgos asociados con el trading de criptomonedas en otras plataformas no convencionales y hacer un descargo de responsabilidad. -
Evita las transacciones pequeñas y frecuentes:
Intenta reducir la frecuencia de las transacciones y aumentar el importe de las mismas. -
Ten cuidado con el contenido de las observaciones:
Ten cuidado con las observaciones y aconseja a los compradores que se abstengan de mencionar criptomonedas o términos relacionados como P2P, USDT, BingX, etc. al realizar un pago/transferencia.
En caso de bloqueo de la cuenta, sigue los siguientes pasos:
- Ponte inmediatamente en contacto con tu banco para informar sobre la cuenta bloqueada y facilitar la información necesaria. Además, coopera proactivamente con las autoridades locales aportando pruebas y registros de transacciones relacionadas con los compradores P2P. Busca asesoramiento jurídico si es necesario.
- Si no puedes contactar con el comprador, ponte en contacto con nuestra plataforma a través del servicio de atención al cliente en línea o por email (P2P@BingX.com). Proporciona detalles como el número de orden P2P, la captura de pantalla de la orden y cualquier otra prueba, y especifica qué asistencia necesitas de la plataforma. Tras la verificación, la plataforma tomará las medidas pertinentes con el comprador y te ayudará a resolver el problema de bloqueo.