Con el auge de las criptomonedas, cada vez son más frecuentes las estafas en línea. Profundicemos en los dos tipos principales de estafas de criptomonedas, las estafas de regalos y las estafas de transferencias, y echemos un vistazo a los consejos de prevención que te ayudarán a mantenerse alerta y a protegerte del fraude.
I. Estafas de regalos de criptomonedas: la trampa tentadora
1. Cómo funciona la estafa
Las estafas de regalos se aprovechan de la esperanza de la gente de obtener riquezas inesperadas. Los estafadores publican sorteos falsos en redes sociales y otras plataformas para atraer a las víctimas. Así es como suele funcionar esta estafa:
(1) Creación de una identidad falsa convincente
Los estafadores crean cuentas en redes sociales y sitios web que imitan a empresas o celebridades conocidas para parecer creíbles. A continuación, publican información sobre el sorteo de criptomonedas.
(2) Ofrecen atractivos premios falsos
Anuncian que puede recibir una recompensa enorme por completar tareas sencillas, como pagar una pequeña tarifa. Estas recompensas suelen incluir criptomonedas, coches de lujo o incluso mansiones.
(3) Recopilación de información personal
Se pide a las víctimas que proporcionen datos personales como direcciones de email, números de teléfono y direcciones de billeteras de criptomonedas, lo que prepara el terreno para nuevas estafas.
(4) Cobro de tarifas
Los estafadores piden a las víctimas que paguen tarifas para verificar su identidad o por otros motivos. Esta es la principal fuente de sus ganancias.
(5) Los estafadores desaparecen con los fondos
Una vez que las víctimas pagan las tarifas, los estafadores desaparecen junto con los fondos y las recompensas prometidas.
2. Escenario de estafa
El usuario A recibe un mensaje en las redes sociales de alguien que dice ser personal de BingX. Este "empleado de BingX" comparte una foto de una Caja Cripto y afirma que contiene hasta 1000 USDT en recompensas. El "personal de BingX" le dice al usuario A que escanee un código QR y envíe 1 ETH a una dirección especificada para reclamar la recompensa. Al final, el Usuario A no recibe la Caja Cripto prometida y pierde sus fondos.
3. Consejos de prevención
- Verifica cuidadosamente la autenticidad de las cuentas de redes sociales y sitios web. Fíjate en las faltas de ortografía y los fallos de diseño.
- Sé escéptico con las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad. Los regalos legítimos no exigen ningún pago.
- Utiliza una información de contacto distinta cuando participes en promociones para proteger tu privacidad.
- Si te han estafado, cambia tus contraseñas, congela tus cuentas financieras, ponte en contacto con el servicio de asistencia oficial y denuncia el incidente a las autoridades de inmediato.
II. Estafas de transferencia de criptodivisas: Riesgos ocultos del trading
1. Cómo funciona la estafa
Las estafas de transferencias suelen producirse en operaciones entre pares o al comerciar con bienes y servicios. Los estafadores utilizan diversas tácticas para engañar a las víctimas y conseguir que realicen transferencias. Así es como suele funcionar esta estafa:
(1) Búsueda de objetivos fáciles
Los estafadores buscan víctimas potenciales en las redes sociales o en las plataformas de criptomonedas. Pueden publicar falsos anuncios de compra a precios elevados en foros de trading de criptomonedas para atraer a los vendedores.
(2) Ganarse la confianza
Se ganan la confianza con pruebas de pago falsas o mostrando un gran interés por los bienes o servicios. Por ejemplo, un estafador puede enviar una captura de pantalla de una transferencia bancaria que parezca auténtica, alegando que ya ha enviado el dinero a la cuenta del vendedor.
(3) Presión para que se realice la transferencia
Insisten a la víctima para que libere las criptomonedas antes de recibir el pago o piden tarifas adicionales para completar el trade. Los estafadores pueden afirmar que la transferencia se está procesando o que se necesita un depósito para garantizar que el trade se realiza sin problemas.
(4) Acto de desaparición
Una vez que la víctima realiza la transferencia, el estafador revierte el pago o desaparece, dejando a la víctima con pérdidas.<0>
2. Escenario de estafa
El usuario B vende criptomonedas en una plataforma de trading P2P. Un comprador proporciona un recibo de transferencia bancaria falso, afirmando haber enviado el dinero a la cuenta bancaria del usuario B. El comprador insta al usuario B a liberar la criptomoneda inmediatamente, insistiendo en que la transferencia se realizará en breve. Confiando en el comprador, el usuario B libera las criptomonedas sin recibir notificaciones de pago del banco. Unos días después, se entera de que la transferencia bancaria ha sido cancelada y el comprador ha desaparecido.
3. Consejos de prevención
- Antes de liberar las criptomonedas, asegúrate de que los fondos se han abonado realmente en tu cuenta y ten en cuenta el riesgo de anulación de las transferencias.
- Verifica cuidadosamente todos los recibos e emails para evitar que te engañen con comprobantes falsos.
- Utiliza plataformas de trading de confianza y aprovéchate de las medidas de seguridad que ofrecen, como los servicios de custodia.
- Verifica la identidad y la reputación de la contraparte para evitar tratar con cuentas sospechosas.
III. Consejos y resumen
Las estafas relacionadas con las criptomonedas evolucionan constantemente, pero puedes reducir el riesgo si te mantienes alerta, estás atento y tomas las medidas adecuadas. Aquí tienes algunos consejos adicionales:
- Acostúmbrate a cambiar la contraseña de tu cuenta con regularidad y activa la autenticación de dos factores para mantener tus cuentas seguras.
- Aprende sobre las estafas más comunes para detectarlas mejor.
- Investiga a fondo antes de participar en cualquier evento sobre criptomonedas.
- Si sospechas que puedes estar siendo estafado, interrumpe todos los trades inmediatamente y busca ayuda profesional.