Los estafadores de inversiones suelen hacerse pasar por asesores de criptofinanzas, empleados de grandes empresas financieras o incluso élites sociales. Presentan proyectos que supuestamente tienen poco o ningún riesgo, pero prometen enormes ganancias.
Recuerda: si una oferta parece demasiado buena para ser cierta, puede tratarse de una estafa oculta. Mantente alejado de estas "inversiones".
I. Los cuatro pasos de una estafa
1. Ubicando al objetivo<0>1. Los estafadores suelen buscar víctimas potenciales en las redes sociales. Una vez que tienen un objetivo a la vista, se hacen pasar por gestores de inversiones o personas adineradas. Pueden enviar "accidentalmente" un mensaje equivocado para iniciar una conversación con la víctima.
En algunos casos, las estafas de inversiones falsas son más difíciles de detectar. Las víctimas pueden tropezar con anuncios en las redes sociales que dicen ser de una marca o persona famosa. Estos anuncios conducen a un sitio web de aspecto profesional diseñado para ganarse la confianza de la víctima.
2. Ganarse la confianza
Los estafadores comparten historias sobre sus éxitos de inversión, "buenos testimonios" de supuestos clientes e informes financieros falsos para ganarse la confianza de sus objetivos. Algunos incluso hablan de temas personales, como la salud y la familia, para establecer una buena relación.
3. Fomentar la inversión
Una vez que los estafadores se han ganado la confianza forjando una "amistad" o lavando el cerebro de su objetivo, cambiarán la conversación hacia la obtención de grandes sumas de dinero a través de inversiones.
Pueden promocionar software de inversión falso lleno de precios, ganancias y listas de divisas falsas. Incluso utilizan gráficos que muestran tendencias alcistas para atraer a las víctimas e inducirlas a invertir su dinero.
4. Cobrar y desaparecer
Justo cuando la víctima está encantada con sus "prometidos" rendimientos de inversión, de repente descubren que no pueden acceder a sus fondos o a su cuenta que ha sido cerrada. El llamado "gestor de inversiones" deja de responder y acaba por desaparecer por completo.
II. Caso de estudio
El usuario X rellenó una encuesta en línea sobre sus hábitos con las criptomonedas y recibió una llamada de alguien que decía ser asesor financiero. Durante los meses siguientes, establecieron una relación en la que el estafador se ganó la confianza del usuario X. El estafador convenció al usuario X para que invirtiera en un proyecto que prometía una rentabilidad diaria del 2%. Tentado por la alta rentabilidad, el usuario X invirtió inicialmente 2000 USDT.
En los días siguientes, el usuario X vio cómo sus fondos crecían rápidamente. El estafador le instó a invertir más. Enganchado por las ganancias aparentes, el Usuario X invirtió 100 000 USDT de golpe. Poco después, el estafador desapareció y fue entonces cuando el Usuario X se dio cuenta de que había sido estafado.
III. Cómo evitar las estafas de inversiones falsas
1. Haz tu propia investigación
Todos los proyectos de criptomonedas legítimos deben tener un libro blanco que explique claramente cómo funciona el proyecto y su tokenómica. Si te invitan a invertir en un proyecto pero el whitepaper es vago o ni siquiera existe, considéralo una bandera roja.
Investiga un poco sobre la empresa y sus propietarios, directores y miembros del equipo. Como mínimo, búscalos en Internet y utiliza el sentido común para evaluar su credibilidad.
Pregúntate siempre: ¿Este proyecto tiene un verdadero equipo detrás? ¿Qué problemas intentan resolver? ¿Existe un mercado para este proyecto o producto?
2. No te dejes engañar por la apariencia
Sólo porque un sitio web, un anuncio o una publicación en las redes sociales parezca profesional no significa que la inversión sea legítima. Los estafadores suelen hacerse pasar por marcas de confianza (como BingX) o famosos para que bajes la guardia.
3. Desconfía de los altos rendimientos prometidos
Ninguna persona, algoritmo o proyecto puede predecir con exactitud las tendencias del mercado. Sé escéptico ante cualquier inversión que pretenda garantizar rendimientos.
4. Evita las ofertas de inversión no solicitadas
Si un experto en inversiones o una persona atractiva y soltera se pone en contacto contigo de la nada, es probable que se trate de una estafa. Los estafadores profesionales suelen ponerse en contacto con cientos o incluso miles de personas, sabiendo que sólo necesitan que una pique el anzuelo. No dejes que nadie te presione para que tomes decisiones de inversión precipitadas.
5. Protege tu información personal
Si alguien se pone en contacto contigo para hablar de inversión, asegúrate de verificar su identidad a través de sitios web oficiales o cuentas de redes sociales. Recuerda, nunca compartas información personal o de tu cuenta con nadie.
Si alguien te pide información sensible como tus códigos de autenticación de dos factores (2FA) o contraseñas dinámicas, bloquéalo inmediatamente.