با رشد رمزارزها، انواع مختلف کلاهبرداری‌های آنلاین به طور چشمگیری افزایش یافته‌اند. در این بخش به دو نوع اصلی کلاهبرداری در حوزه رمزارز، یعنی کلاهبرداری از طریق وعده هدیه دادن و انتقال رمزارز، پرداخته و راهکارهای پیشگیری از این گونه کلاهبرداری‌ها را بررسی کرده‌ایم.
I. کلاهبرداری از طریق وعده هدیه دادن رمزارز: دام وسوسه انگیز
1. نحوه انجام کلاهبرداری
در کلاهبرداری مرتبط با هدیه دادن رمزارز با سوء استفاده از امید مردم برای داشتن یک ثروت بادآورده، مردم را فریب می‌دهند. کلاهبرداران با انتشار اخبار دروغین در خصوص رویدادهای ویژه هدیه دادن رمزارز در شبکه‌های اجتماعی و سایر پلتفرم‌ها، تلاش می‌کنند تا قربانیان خود را فریب دهند. به طور معمول، نحوه عملکرد این کلاهبرداری به شرح زیر است:
(1) ایجاد یک هویت جعلی قانع کننده
کلاهبرداران با ایجاد حساب‌های کاربری در شبکه‌های اجتماعی و وب‌سایت‌هایی که شبیه‌سازی شده از شرکت‌های شناخته شده یا افراد مشهور هستند، تلاش می‌کنند تا اعتماد عمومی را جلب کنند. پس از آن، آنها اقدام به انتشار پستی در مورد هدیه دادن رمزارز به کاربران می‌کنند.
(2) پیشنهاد جایزه‌های کلان دروغین
کلاهبرداران با وعده جوایز بزرگ، افراد را به انجام وظایف ساده‌ای مانند پرداخت کارمزد اندک ترغیب می‌کنند.این جوایز اغلب شامل رمزارزها، اتومبیل‌های لوکس یا حتی خانه‌های مجلل می‌شوند.
(3) جمع‌آوری اطلاعات شخصی
از قربانیان خواسته می‌شود اطلاعات شخصی مانند آدرس ایمیل، شماره تلفن و آدرس کیف پول رمزارزی خود را ارائه دهند، این کار زمینه را برای کلاهبرداری‌های بیشتر فراهم می‌کند.
(4) دریافت کارمزد
منبع اصلی سود کلاهبرداران، دریافت کارمزد از قربانیان به بهانه‌های مختلف از جمله احراز هویت می‌باشد.
(5) کلاهبرداران با سرمایه‌هایی که سرقت کرده‌اند ناپدید می‌شوند
به محض پرداخت کارمزدها از سوی قربانیان، کلاهبرداران به همراه سرمایه و جوایز وعده داده شد ناپدید می‌شوند.
2. سناریوی کلاهبرداری
کاربر A پیامی از شخصی که خود را به عنوان یکی از کارکنان BingX معرفی کرده است در شبکه اجتماعی دریافت می‌کند. این شخص که به ظاهر از "کارکنان BingX" می‌باشد، با انتشار تصویر یک جعبه رمزارزی، ادعا نموده است که این جعبه حاوی جوایزی تا سقف 1,000 USDT می‌باشد. این عضو جعلی "کارکنان BingX" به کاربر A اعلام می‌کند که برای دریافت جایزه، باید کد QR را اسکن کرده و 1 اتریوم به آدرس مشخص واریز نمایند. در نهایت، کاربر A جعبه رمزارز وعده داده شده را دریافت نکرده و سرمایه خود را از دست می‌دهد.
3. اقدامات لازم جهت پیشگیری از کلاهبرداری
- صحت و درستی حساب‌های کاربری شبکه‌های اجتماعی و وب‌سایت‌ها را با دقت بررسی کنید. به غلط‌‌های املایی و ایرادات طراحی توجه داشته باشید.
- از پیشنهادات غیرمعمول و وسوسه‌برانگیز دوری کنید. هدایای قانونی به صورت کاملا رایگان ارائه می‌شوند.
- جهت حفظ حریم خصوصی خود، برای مشارکت در برنامه‌های تبلیغاتی از اطلاعات تماس مجزا استفاده کنید.
- در صورت وقوع کلاهبرداری، بلافاصله رمزهای عبور خود را تغییر داده، حساب‌های مالی خود را مسدود کنید، با پشتیبانی رسمی ارتباط برقرار کنید و موضوع را به مراجع قانونی گزارش نمایید.
II. کلاهبرداری از طریق انتقال رمزارز: ریسک‌های معاملاتی پنهان
1. نحوه انجام کلاهبرداری
کلاهبرداری از طریق انتقال رمزارز عموما در معاملات همتا به همتا یا معاملات کالا و خدمات صورت می‌گیرد. کلاهبرداران با استفاده از تاکتیک‌های مختلف، قربانیان را فریب داده و آنها را به انتقال وجه ترغیب می‌کنند. به طور معمول، نحوه عملکرد این کلاهبرداری به شرح زیر است:
(1) یافتن اهداف آسان
کلاهبرداران قربانیانی که احتمال فریب خوردن آنها بیشتر است را در رسانه‌های اجتماعی یا پلتفرم‌های رمزارزی پیدا می‌کنند. آنها ممکن است تبلیغات جعلی خرید با قیمت بالا را در جلسات مربوط به معاملات رمزارز ارسال کنند تا فروشندگان را جذب کنند.
(2) جلب اعتماد
آنها با ارائه مدارک پرداخت جعلی یا نشان دادن اشتیاق فراوان به کالاها یا خدمات، اعتماد قربانیان را جلب می‌کنند. به عنوان مثال، یک کلاهبردار می‌تواند با ارسال یک اسکرین‌شات ساختگی از انتقال بانکی، ادعا کند که مبلغ مورد نظر را به حساب فروشنده واریز کرده است.
(3) تحت فشار قرار دادن قربانیان جهت انتقال وجه
آنها قربانی را تحت فشار قرار می‌دهند تا رمزارز را پیش از دریافت وجه آزاد نماید و یا برای تکمیل معامله، درخواست پرداخت کارمزد بیشتر می‌کنند. کلاهبرداران ممکن است ادعا کنند که انتقال در حال پردازش است یا برای اطمینان از اینکه معامله به خوبی انجام می‌شود، نیاز به واریز وجه می‌باشد.
(4) ناپدید شدن ناگهانی
پس از انجام انتقال وجه توسط قربانی، کلاهبردار یا اقدام به برگشت وجه می‌نماید و یا ناپدید شده که این امر منجر به خسارت قربانی می‌شود.
2. سناریوی کلاهبرداری
کاربر B اقدام به فروش رمزارزهای خود در یک پلتفرم معاملات همتا به همتا کرده است. خریدار با ارائه یک رسید جعلی از انتقال بانکی ادعا می‌کند که مبلغ را به حساب بانکی کاربر B واریز کرده است. خریدار مصرانه از کاربر B می‌خواهد که رمزارز را سریعا آزاد کند و تاکید می‌کند که انتقال وجه در کوتاه‌ترین زمان ممکن انجام خواهد شد. کاربر B با اعتماد به خریدار، رمزارز را بدون دریافت اعلان پرداخت وجه از بانک آزاد می‌کند. چند روز بعد متوجه می‌شود که حواله بانکی لغو و خریدار ناپدید شده است.
3. اقدامات لازم جهت پیشگیری
- قبل از آزادسازی رمزارزها، ضروری است که مطمئن شوید سرمایه به طور کامل به حساب شما واریز شده است و از ریسک برگشت تراکنش آگاه باشید.
- تمام رسیدها و ایمیل‌ها را به دقت بررسی کنید تا از فریب خوردن به واسطه مدارک جعلی جلوگیری شود.
- جهت انجام معاملات، از پلتفرم‌های معاملاتی معتبر و امکانات امنیتی آنها، همچون خدمات امانی، بهره‌بگیرید.
- برای جلوگیری از معامله با حساب کاربری مشکوک، هویت و اعتبار طرف مقابل را بررسی کنید.
III. نکات مهم و خلاصه متن
کلاهبرداری در حوزه رمزارز به طور مستمر در حال تغییر و تحول هستند، بنابراین با افزایش سطح هوشیاری و آگاهی و انجام اقدامات پیشگیرانه مناسب، می‌توان ریسک را کاهش داد. در این قسمت نکات بیشتری ارائه شده است:
- عادت کنید رمز عبور حساب خود را به طور مرتب تغییر دهید و احراز هویت دو عاملی را برای حفظ امنیت حساب‌های خود فعال کنید.
- با کلاهبرداری‌های رایج آشنا شوید تا آنها را بهتر شناسایی کنید.
- قبل از شرکت در هر رویداد در زمینه رمزارز، تحقیقات کاملی انجام دهید.
- چنانچه احتمال می‌دهید که قربانی کلاهبرداری شده‌اید، کلیه معاملات خود را فورا متوقف کرده و از متخصصین کمک بگیرید.