کلاهبرداران از طریق سرمایه‌گذاری اغلب خود را به عنوان مشاوران مالی رمزارز، کارمندان شرکت‌های مالی برتر و یا حتی نخبگان اجتماعی جا می‌زنند. آنها پروژه‌هایی را ارائه می‌کنند که ظاهراً ریسک پایین یا حتی بدون ریسک هستند اما بازدهی بالایی را وعده می‌دهند.
یادآوری: در صورتی که یک معامله بیش از حد مطلوب به نظر برسد، ممکن است یک کلاهبرداری پنهان باشد. از این قبیل "سرمایه‌گذاری‌ها" دوری کنید.
I. چهار مرحله برای انجام یک کلاهبرداری
1. شناسایی منشاء هدف
کلاهبرداران اغلب در شبکه‌های اجتماعی پرطرفدار به جستجوی قربانیان احتمالی می‌پردازند. به محض اینکه هدف خود را مشخص کنند، خود را به عنوان مدیر سرمایه‌گذاری یا فرد ثروتمند جا می‌زنند. نها ممکن است "به طور تصادفی" پیام اشتباهی برای شروع گفتگو با قربانی ارسال کنند.
در برخی موارد، شناسایی کلاهبرداری از طریق سرمایه‌گذاری جعلی دشوارتر است. قربانیان ممکن است با تبلیغات رسانه‌های اجتماعی مواجه شوند که ادعا می‌کنند متعلق به یک برند یا فرد معروف هستند. این تبلیغات به یک وب‌سایت حرفه‌ای منتهی می‌شود که برای جلب اعتماد قربانی طراحی شده است.
2. جلب اعتماد
کلاهبرداران برای جلب اعتماد قربانی، داستان‌های از موفقیت‌های سرمایه‌گذاری خود، "توصیه‌‌نامه‌های مثبت" از مشتریان فرضی، و گزارش‌های مالی جعلی را به اشتراک می‌گذارند. برخی حتی در مورد موضوعات شخصی مانند سلامتی و خانواده گفت‌وگو می‌کنند تا بتوانند ارتباط برقرار کنند.
3. تشویق به سرمایه‌گذاری
هنگامی که کلاهبرداران با ایجاد رابطه "دوستانه" یا اعمال شستشوی مغزی بر هدف خود، اعتماد قربانی را به دست آورند، موضوع گفتگو را به سمت کسب سودهای هنگفت از طریق سرمایه‌گذاری تغییر خواهند داد.
آنها ممکن است نرم‌افزار سرمایه‌گذاری جعلی حاوی قیمت‌های ساختگی، سودهای کاذب و لیست ارزهای بی‌اعتبار را تبلیغ کنند. همچنین آنها با استفاده از نمودارهایی با روند صعودی، قربانیان را برای سرمایه‌گذاری پول خود فریب می‌دهند.
4. برداشت سریع وجه و ناپدید شدن
درست در لحظه‌ای که قربانی از سودهای هنگفت "وعده داده شده" سرمایه‌گذاری خود به وجد آمده است، ناگهان متوجه می‌شود که حسابش مسدود شده و به سرمایه خود دسترسی ندارد. آن شخصی که به عنوان "مدير سرمايه‌گذاری" شناخته می‌شد، به تدريج غيرقابل دسترس شده و در نهايت به طور کامل ناپديد می‌گردد.
II. موارد مطالعاتی
کاربر X پرسشنامه‌ای آنلاین درباره عادات خود در زمینه رمزارزها پر کرد و یک تماس تلفنی از شخصی که خود را مشاور مالی معرفی کرده بود، دریافت کرد. چند ماه بعد، آنها یک رابطه همکاری شکل دادند که در آن کلاهبردار اعتماد کاربر X را به دست‌آورد. کلاهبردار با وعده بازدهی روزانه 2%،کاربر X را به سرمایه‌گذاری در یک پروژه ترغیب کرد. کاربر X تحت تاثیر بازدهی بالا، در ابتدا مبلغ 2,000 USDT را سرمایه‌گذاری کرد.
در روزهای بعدی، کاربر X شاهد رشد چشمگیر سرمایه خود بود. کلاهبردار او را به سرمایه‌گذاری بیشتر تشویق می‌کرد. کاربر X، که مجذوب سودهای دروغین شده بود، کل مبلغ 100,000 USDT را به صورت یکجا سرمایه‌گذاری کرد. پس از مدت کوتاهی، کلاهبردار ناپدید شد و کاربر X متوجه شد که قربانی کلاهبرداری شده است.
III. نحوه جلوگیری از کلاهبرداری از طریق سرمایه‌گذاری جعلی
1. به طور کامل تحقیقات خود را انجام دهید (DYOR)
همه پروژه‌های معتبر رمزارزها ملزم به داشتن یک وایت‌پیپر هستند که به طور واضح نحوه عملکرد پروژه و استراتژی اقتصادی آن را شرح دهد. در صورتی که به سرمایه‌گذاری در پروژه‌ای دعوت شدید اما وایت‌پیپر آن مشخص و واضح نیست یا اصلاً وجود خارجی ندارد، آن را به‌عنوان یک علامت خطر تلقی کنید.
کمی در مورد شرکت و صاحبانش، مدیران و اعضای تیم تحقیق کنید. در کم‌ترین حالت، آنها را به صورت آنلاین جستجو کرده و با استفاده از خرد و دانش خود اعتبار آنها را ارزیابی کنید.
همیشه از خود بپرسید: آیا یک تیم واقعی از این پروژه پشتیبانی می‌کند؟ آنها در پی حل چه موضوعاتی هستند؟ آیا برای این پروژه یا محصول بازار هدف مشخصی وجود دارد؟
2. فریب ظاهر را نخورید
صرفا ظاهر حرفه‌ای یک وب‌سایت، تبلیغ یا پست شبکه اجتماعی، تضمینی بر قانونی بودن سرمایه‌گذاری نیست. کلاهبرداران معمولاً با سوء استفاده از نام برندهای معتبر (مانند BingX) یا جا زدن خود به عنوان افراد مشهور، شما را فریب می‌دهند.
3. مراقب بازده‌های بالای وعده داده شده باشید
هيچ شخص، الگوريتم يا پروژه‌اي نمی‌تواند به طور دقیق روند بازار را پیش‌بینی کند. نسبت به هر سرمایه‌گذاری با ادعای بازده تضمینی، محتاط باشيد.
4. از پیشنهادهای سرمایه‌گذاری ناخواسته دوری کنید
در صورت تماس ناگهانی فردی که خود را متخصص سرمایه‌گذاری معرفی می‌کند یا فردی جذاب و مجرد، احتمال وقوع کلاهبرداری بالا می‌باشد. کلاهبرداران حرفه‌ای معمولاً با صدها یا حتی هزاران نفر تماس می‌گیرند، با آگاهی از اینکه تنها به یک قربانی نیاز دارند. تحت تأثير هيچ‌کس برای گرفتن تصمیمات عجولانه در زمينه سرمایه‌گذاری قرار نگیرید.
5. از اطلاعات شخصی خود محافظت کنید
چنانچه شخصی با هدف گفتگو پیرامون سرمایه‌گذاری تماس گرفت، ضروری است که هویت او از طریق سایت‌ها و حساب‌های رسمی در شبکه اجتماعی تأیید شود. به یاد داشته باشید، هرگز اطلاعات شخصی یا حساب کاربری را با کسی به اشتراک نگذارید.
توجه داشته باشید اگر شخصی اطلاعات مهمی مانند کدهای احراز هویت عاملی (2FA) یا رمزهای عبور پویا را درخواست کرد، فوراً آنها را مسدود کنید.