La popularité grandissante des cryptomonnaies a entraîné la multiplication des arnaques en ligne. Plongeons-nous dans deux types d'arnaques liées aux cryptomonnaies : les faux giveaways et les arnaques liées aux transferts de cryptos. Découvrez nos conseils pour vous protéger contre ces fraudes.
I. Faux giveways de cryptos : un piège alléchant
1. Comment fonctionne l'arnaque ?
Les faux giveaway tentent de tromper les internautes en leur faisant miroiter des récompenses extraordinaires. Les escrocs publient de faux événements avec giveaway sur les réseaux sociaux pour attirer leurs victimes. Voici comment fonctionne cette arnaque :
(1) Créer une fausse identité
Les escrocs mettent en place des comptes sur les réseaux sociaux et créent des sites web qui imitent des entreprises ou des célébrités. Ensuite, ils publient des messages annonçant un giveaway de cryptomonnaies.
(2) Promettre de fausses récompenses
Les auteurs prétendent que vous pouvez recevoir une récompense en accomplissant des tâches simples, comme le paiement d'une petite redevance.Ces récompenses comprennent souvent des cryptomonnaies, des voitures de luxe ou parfois même des hôtels.
(3) Collecte d'informations personnelles
Les victimes sont invitées à fournir des détails personnels tels que des adresses e-mail, des numéros de téléphone et des adresses de portefeuilles crypto, préparant le terrain pour d'autres arnaques.
(4) Paiement de frais
Les escrocs demandent aux victimes de payer des frais pour vérifier leur identité ou pour d'autres raisons. Il s'agit là de leur principale source de profit.
(5) Les escrocs disparaissent avec les fonds
Une fois que les victimes ont payé les frais, les escrocs disparaissent avec les fonds et les récompenses promises.
2. Scénario
L'utilisateur A reçoit un message sur les réseaux sociaux d'une personne prétendant être un employé de BingX. Ce "membre du personnel" partage une photo d'un Cadeau de crypto, affirmant qu'il contient jusqu'à 1 000 USDT de récompenses. Le "membre de BingX " demande à l'utilisateur A de scanner un code QR et d'envoyer 1 ETH à une adresse précise pour obtenir la récompense. Au final, l'utilisateur A ne reçoit pas le Cadeau de crypto et perd ses fonds.
3 Conseils et prévention
- Vérifiez avec attention l'authenticité des sites web et des comptes sur les résaux sociaux. Soyez attentif aux fautes d'orthographe et aux défauts au niveau du design.
- Méfiez-vous des offres qui semblent trop belles pour être vraies. Un vrai giveaway ne nécessite aucun paiement.
- Pour protéger votre vie privée, utilisez des informations différentes lorsque vous participez à des événements ou promotions.
- Si vous avez été victime d'une arnaque, changez vos mots de passe, geler vos comptes bancaires, contactez le service clientèle officiel et signalez immédiatement l'incident aux autorités.
II. Escroqueries lors des transferts de cryptomonnaies : les risques cachés des transactions
1. Comment fonctionne l'arnaque ?
Les escroqueries lors des transferts de cryptomonnaies se produisent généralement dans le cadre d'échanges de pair à pair ou d'échanges de biens et de services. Les escrocs utilisent diverses tactiques pour inciter les victimes à effectuer des transferts. Voici comment fonctionne cette arnaque :
(1) La recherche de cibles faciles
Les escrocs recherchent des victimes potentielles sur les réseaux sociaux ou les plateformes crypto. Ils peuvent par exemple publier de fausses annonces d'achat de crypto à un prix élevé sur des forums de trading pour attirer les vendeurs.
(2) Gagner la confiance
Ils gagnent la confiance de leurs victimes en apportant de fausses preuves de paiement, ou en leur montrant un vif intérêt pour les biens ou services qu'elles offrent. Par exemple, un escroc peut envoyer une capture d'écran de virement bancaire ayant l'air authentique, affirmant qu'il a déjà envoyé l'argent sur le compte du vendeur.
(3) Faire pression pour le transfert
Ils incitent la victime à libérer la crypto avant de recevoir le paiement, ou demandent des frais supplémentaires pour réaliser l'échange. Les escrocs peuvent prétendre que le transfert est en cours de traitement ou qu'un dépôt est nécessaire pour garantir le bon déroulement de la transaction.
(4) Disparition
Une fois que la victime a effectué le transfert, l'escroc annule le paiement ou disparaît, alors que la victime a subi une perte.
2. Scénario
L'utilisateur B vend des cryptomonnaies sur une plateforme d'échange P2P. Un acheteur envoie un faux reçu de virement bancaire, prétendant avoir envoyé l'argent sur le compte bancaire de l'utilisateur B. L'acheteur demande à l'utilisateur B de libérer la crypto immédiatement, en lui dit que le transfert sera bientôt effectué. Faisant confiance à l'acheteur, l'utilisateur B libère la crypto sans avoir reçu de notification de paiement de la part de sa banque. Quelques jours plus tard, il apprend que le virement a été annulé et l'acheteur a disparu.
3. Conseils et prévention
- Avant de libérer les cryptos, assurez-vous que les fonds ont bien été crédités sur votre compte et soyez sachez qu'un transfert peut parfois être annulé.
- Vérifiez bien tous les reçus et les e-mails que vous avez reçus pour éviter de vous faire avoir par de fausses preuves.
- Utilisez des plateformes de trading connues et profitez des dispositifs de sécurité qu'elles offrent, tels que les services d'escrow.
- Vérifier l'identité et la réputation de la contrepartie pour éviter d'avoir affaire à un compte suspect.
III. Astuces et résumé
Les escroqueries liées aux cryptomonnaies sont de plus en plus fréquentes. Vous pouvez réduire les risques en restant vigilant, en vous informant et en ayant les bons réflexes. Voici quelques conseils supplémentaires :
- Prenez l'habitude de changer régulièrement le mot de passe de votre compte et activez l'authentification à deux facteurs pour sécuriser vos comptes.
- Renseignez-vous sur les escroqueries les plus fréquentes pour mieux les repérer.
- Faites vos recherches avant de participer à un événement lié aux cryptomonnaies.
- Si vous pensez être victime d'une escroquerie, cessez immédiatement toute transaction et demandez l'aide d'un professionnel.