Souvent, les escrocs se font passer pour des conseillers en investissement spécialisés dans les cryptomonnaies, des employés d'entreprises connues dans la finance, ou même des célébrités. Ils vous présentent des projets "sans risque", avec d'énormes profits à la clé.
N'oubliez jamais : si ça semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. Éloignez-vous de ce type "d'investissement".
I. Les 4 étapes de l'arnaque
1. Trouver la cible
En général, les arnaqueurs repèrent leurs victimes sur les réseaux sociaux. Une fois trouvées, ils prétendent être des conseillers en investissement ou des personnes riches. Il est possible qu'ils envoient un message "par erreur" à leur potentielle victime pour entamer la conversation.
Dans certains cas, les arnaques peuvent être difficiles à identifier. Les victimes peuvent tomber sur des publicités prétendant provenir d'une personne ou d'une marque connue. Ces publicités redirigent ensuite vers un faux site web créé pour gagner la confiance de la victime.
2. Gagner la confiance
Les arnaqueurs partagent des témoigngages dans lesquels ils racontent leurs succès en matière d'investissements. Ces "témoignages positifs", venant d'eux-mêmes ou de sois-disant clients, sont accompagnés de faux rapports financiers destinés à gagner la confiance de leur victime. Certains parlent même de sujets comme la santé ou la famille pour créer encore plus de proximité avec leurs cibles.
3. Encourager l'investissement
Une fois la confiance gagnée, les escrocs orientent la conversation vers l'argent ou les potentialités de gains grâce aux investissements.
Ils peuvent par exemple parler de faux logiciels d'investissement à des prix exorbitants promettant des profits tout aussi élevés. Ils peuvent même utiliser des graphiques falsifiés pour pousser leurs victimes à investir.
4. Prendre l'argent et disparaître
Alors que la victime se réjouit de ses futurs gains, l'escroc disparait subitement. La victime est alors incapable d'accéder à ses fonds, ou son compte est clôturé. Le soi-disant "conseiller" devient de plus en plus difficile à joindre, puis finit par complètement disparaître.
II. Étude de cas
L'utilisateur X a rempli un questionnaire en ligne concernant ses habitudes crypto, puis a reçu un appel téléphonique d'un soi-disant "conseiller financier". Pendant les mois suivants, ils ont continué à communiquer et l'escroc a gagné la confiance de l'utilisateur X. L'escroc l'a alors convaincu d'investir dans un projet avec un profit de 2% par jour. Tenté par ces promesses, l'utilisateur X a commencé par investir 2 000 USDT.
Les jours suivants, l'utilisateur X a vu ses fonds augmenter. L'escroc l'a alors invité à investir davantage. Impressionné par ces profits apparents, l'utilisateur X a investi 100 000 USDT d'un seul coup. Peu de temps après, l'escroc a disparu. C'est à ce moment que l'utilisateur X a compris qu'il avait été arnaqué.
III. Comment se protéger de ce type d'arnaque ?
1. Faites vos propres recherches (DYOR)
Un projet crypto solide doit avoir un livre blanc expliquant son fonctionnement et ses tokenomics. Si on vous propose d'investir dans un projet avec un livre blanc vague ou inexistant, mieux vaut s'en éloigner.
Prenez le temps de rechercher l'entreprise à l'origine du projet, ses directeurs et les membres de son équipe. Faites au moins l'effort de chercher leurs noms sur le web et étudiez leur légitimité.
Posez-vous toujours la question : ce projet a-t-il une vraie équipe ? Quels problèmes veulent-ils résoudre ? Y a-t-il un marché pour ce projet ou produit ?
2. Les apparences peuvent être trompeuses
Un site web, une publicité ou une publication sur les réseaux sociaux d'apparence professionnelle ne veut pas nécessairement dire qu'un investissement est légitime. Les escrocs usurpent souvent l'identité d'entreprises connues (telles que BingX) ou de célébrités pour vous amadouer.
3. La promesse de profits élevés doit vous alerter
Aucun individu, algorithme ou projet n'est capable de prédire les mouvements du marché. Soyez sceptique face à tout investissement promettant des profits.
4. Évitez les conseils non sollicités
Si un conseiller en investissement, un expert ou une personne vous contacte de nulle part, c'est probablement une arnaque. Les arnaqueurs professionnels contactent souvent plusieurs centaines de personnes, sachant qu'ils n'ont besoin que d'une seule se faisant avoir. Ne laissez personne faire pression sur vous et ne prenez pas de décisions d'investissement hâtives.
5. Protégez vos informations personnelles
Si quelqu'un vous contacte pour parler d'investissement, vérifiez bien son identité via des sites officiels ou des comptes vérifiés. Rappelez-vous ne de jamais partager vos informations personnelles ou les détails de vos comptes.
Si on vous demande des informations sensibles comme votre code d'authentification à deux facteurs (2FA) ou vos mots de passe dynamiques, bloquez cette personne immédiatement.