A plataforma recebeu relatos de alguns comerciantes P2P de que suas contas bancárias foram congeladas após receberem pagamentos de compradores em trading P2P. Este artigo tem o objetivo de fornecer conselhos sobre como evitar e lidar com esses congelamentos de conta.
Os possíveis motivos para o congelamento da conta são os seguintes:
- Esses compradores compraram criptomoedas no BingX P2P e as transferiram para outra plataforma para trading, mas foram enganados. Depois de denunciarem o fato às autoridades locais, as contas dos golpistas e dos vendedores inocentes do BingX P2P foram congeladas.
- Esses compradores fizeram o pagamento através de contas bancárias de terceiros, o que pode representar riscos de lavagem de dinheiro.
- Esses compradores deixaram comentários contendo palavras sensíveis relacionadas a criptomoedas/exchange.
Para proteger sua conta bancária como vendedor P2P, recomendamos que considere as seguintes medidas de precaução:
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Compare o nome KYC do comprador com o nome da conta de pagamento e solicite verificação adicional de identidade, se necessário:
Depois que o comprador fizer uma ordem, se você achar que a identidade dele é suspeita, poderá solicitar documentos adicionais de verificação de identidade no chat. Se o comprador se recusar a fornecê-los ou se o nome KYC não corresponder ao nome da conta do destinatário, você tem o direito de solicitar que o comprador cancele a ordem e o pagamento. Se o pagamento já tiver sido recebido, envie um recurso para a plataforma para intervenção e negociação de um reembolso. -
Use contas dedicadas:
Designe uma conta bancária somente para Trading P2P e mantenha-a separada de suas contas para transações diárias a fim de minimizar o impacto do congelamento da conta. -
Avisar os compradores sobre os riscos de fraude:
Durante as transações, você pode informar os compradores sobre os riscos associados ao trading de criptomoedas em outras plataformas não convencionais e fazer uma declaração de isenção de responsabilidade. -
Evite transações pequenas e frequentes:
Tente reduzir a frequência das transações e aumentar o valor de suas transações. -
Tenha cuidado com o conteúdo dos comentários:
Tenha cuidado com os comentários e aconselhe os compradores a não mencionarem criptomoedas ou termos relacionados, como P2P, USDT, BingX, etc., ao fazer um pagamento/transferência.
Em caso de congelamento da conta, tome as seguintes medidas:
- Entre imediatamente em contato com seu banco para informar sobre a conta congelada e fornecer as informações necessárias. Além disso, coopere proativamente com as autoridades locais fornecendo provas e registros de transações relacionadas aos compradores de P2P. Procure orientação jurídica, se necessário.
- Se não conseguir entrar em contato com o comprador, entre em contato com nossa plataforma através do atendimento ao cliente on-line ou por e-mail (P2P@BingX.com). Forneça detalhes, como o número da ordem P2P, a captura de tela da ordem e qualquer outra evidência, e especifique a assistência que precisa da plataforma. Após a verificação, a plataforma tomará as medidas adequadas em relação ao comprador e ajudará a resolver o problema de congelamento.