Com o aumento da popularidade das criptomoedas, vários golpes on-line se tornaram cada vez mais comuns. Vamos nos aprofundar nos dois principais tipos de golpes de cripto, golpes de doação e golpes de transferência, e verificar as dicas de prevenção para ajudá-lo a ficar atento e se proteger contra fraudes.
I. Golpes de Doação de Criptomoedas: A Armadilha Tentadora
1. Como o Golpe Funciona
Os golpes de sorteios se aproveitam da esperança das pessoas de obter riquezas inesperadas. Os golpistas publicam eventos de brindes falsos nas redes sociais e em outras plataformas para atrair as vítimas. Veja como esse golpe geralmente funciona:
(1) Criação de uma Identidade Falsa Convincente
Os fraudadores criam contas de redes sociais e sites que imitam empresas ou celebridades conhecidas para parecerem confiáveis. Em seguida, eles publicam sobre a oferta de criptomoeda.
(2) Oferta de Prêmios Falsos Atraentes
Eles anunciam que você pode receber uma grande recompensa ao concluir tarefas simples, como pagar uma pequena taxa. Essas recompensas geralmente incluem criptomoedas, carros de luxo ou até mesmo mansões.
(3) Coleta de Informações Pessoais
As vítimas são solicitadas a fornecer detalhes pessoais, como endereços de e-mail, números de telefone e endereços de carteiras de criptomoedas, preparando o terreno para outros golpes.
(4) Cobrança de Taxas
Os golpistas pedem às vítimas que paguem taxas para verificação de identidade ou por outros motivos. Essa é a principal fonte de lucro deles.
(5) Os Golpistas Desaparecem com os Fundos
Depois que as vítimas pagam as taxas, os golpistas desaparecem com os fundos e as recompensas prometidas.
2. Cenário de Fraude
O usuário A recebe uma mensagem nas redes sociais de alguém que afirma ser um funcionário da BingX. Esse “funcionário da BingX” compartilha uma foto de uma Crypto Box, alegando que ela contém até 1.000 USDT em recompensas. O “funcionário da BingX” diz ao Usuário A para escanear um código QR e enviar 1 ETH para um endereço especificado para reivindicar a recompensa. No final, o usuário A não recebeu a Crypto Box prometida e perdeu seus fundos.
3. Dicas de Prevenção
- Verifique cuidadosamente a autenticidade das contas de rede social e dos sites. Observe se há erros de ortografia e falhas de design.
- Seja cético com relação a ofertas que pareçam boas demais para ser verdade. Os brindes legítimos não solicitarão pagamento.
- Use uma informação de contato separada ao participar de promoções para proteger sua privacidade.
- Se tiver sido enganado, altere suas senhas, congele suas contas financeiras, entre em contato com o suporte oficial e denuncie o incidente às autoridades imediatamente.
II. Golpes de Transferência de Criptomoedas: Riscos Ocultos de Trading
1. Como o Golpe Funciona
Os golpes de transferência geralmente ocorrem em trades peer-to-peer ou na troca de bens e serviços. Os golpistas usam várias táticas para induzir as vítimas a fazer transferências. Veja como esse golpe geralmente funciona:
(1) Encontrar Alvos Fáceis
Os golpistas procuram possíveis vítimas nas redes sociais ou plataformas de cripto. Eles podem publicar anúncios falsos de compra de alto preço em fóruns de trading de cripto para atrair vendedores.
(2) Ganhar Confiança
Eles criam confiança com comprovantes de pagamento falsos ou demonstrando um grande interesse nos produtos ou serviços. Por exemplo, um golpista pode enviar uma captura de tela de transferência bancária com aparência genuína, alegando que já enviou o dinheiro para a conta do vendedor.
(3) Pressionar para Transferir
Eles pedem que a vítima libere a criptomoeda antes de receber o pagamento ou solicitam taxas extras para concluir o trade. Os golpistas podem alegar que a transferência está sendo processada ou que é necessário um depósito para garantir que o trade ocorra sem problemas.
(4) Ato de Desaparecimento
Depois que a vítima faz a transferência, o golpista estorna o pagamento ou desaparece, deixando a vítima com um prejuízo.
2. Cenário de Fraude
O usuário B está vendendo criptomoedas em uma plataforma de trading P2P. Um comprador fornece um recibo de transferência bancária falso, alegando ter enviado o dinheiro para a conta bancária do usuário B. O comprador pede ao usuário B que libere a criptomoeda imediatamente, insistindo que a transferência será realizada em breve. Confiando no comprador, o usuário B libera a cripto sem receber notificações de pagamento do banco. Alguns dias depois, ele descobre que a transferência bancária foi cancelada e que o comprador desapareceu.
3. Dicas de Prevenção
- Antes de liberar as criptomoedas, certifique-se de que os fundos foram realmente creditados em sua conta e esteja ciente do risco de estornos de transferência.
- Verifique cuidadosamente todos os recibos e e-mails para evitar ser enganado por comprovantes falsos.
- Use plataformas de trading confiáveis e aproveite os recursos de segurança que elas oferecem, como serviços de custódia.
- Verifique a identidade e a reputação da contraparte para evitar negociar com contas suspeitas.
III. Dicas e Resumo
Os golpes de criptomoeda estão sempre evoluindo, mas você pode reduzir o risco ficando alerta, consciente e tomando as medidas certas. Aqui estão algumas dicas adicionais:
- Crie o hábito de alterar a senha de sua conta regularmente e ative a autenticação de dois fatores para manter suas contas seguras.
- Saiba mais sobre golpes comuns para identificá-los melhor.
- Faça uma pesquisa completa antes de participar de qualquer evento de criptomoeda.
- Se suspeitar que pode estar sendo enganado, interrompa todos os trades imediatamente e procure ajuda profissional.