Os golpistas de investimentos costumam se passar por consultores financeiros de cripto, funcionários de grandes instituições financeiras ou até pessoas de alto nível social. Eles vêm com propostas que supostamente têm pouco ou nenhum risco, mas prometem retornos muito altos.
Não esqueça: se um negócio parece bom demais para ser verdade, pode ter um golpe por trás. Fique longe desses supostos investimentos.
I. As quatro etapas de um golpe
1. Caça à vítima
Os golpistas costumam procurar possíveis vítimas em redes sociais populares. Depois que escolhem o alvo, eles se disfarçam como gestores de investimentos ou mesmo como pessoas ricas. Talvez eles finjam mandar uma mensagem por engano para começar uma conversa com a vítima.
Alguns golpes de investimento falso são mais difíceis de detectar. Às vezes, a vítima vê um anúncio nas redes sociais, supostamente de uma pessoa ou marca famosa. Esses anúncios levam a sites com visual profissional, feitos para ganhar a confiança do alvo.
2. Conquista da confiança
Os golpistas compartilham histórias de sucesso nos investimentos, avaliações positivas de supostos clientes e relatórios financeiros falsos para conquistar a confiança da vítima. Alguns até conversam sobre assuntos pessoais, como saúde e família, para aproximar a relação.
3. Estímulo ao investimento
Uma vez que os golpistas conquistam a confiança da vítima por amizade ou lavagem cerebral, eles mudam de assunto e começam a falar de ganhar muito dinheiro com investimentos.
Talvez eles promovam algum software falso de investimentos, cheio de preços, lucros e listas de moedas — tudo de mentira. Eles usam até gráficos que indicam tendências ascendentes para induzir a vítima a investir seu dinheiro.
4. Saque e sumiço
A vítima já está animada com os retornos prometidos do investimento quando, de repente, não consegue acessar os fundos ou descobre que sua conta está fechada. O suposto gestor de investimentos para de responder e deixa o alvo do golpe totalmente no vácuo.
II. Estudo de caso
O usuário X respondeu a uma pesquisa online sobre seu uso de criptomoedas e recebeu uma ligação de alguém que dizia ser consultor financeiro. Nos meses seguintes, os dois formaram uma parceria, em que o golpista conquistou a confiança do usuário X. O golpista convenceu o usuário X a investir em um projeto que prometia um retorno diário de 2%. Interessado no retorno alto, X fez um investimento inicial de 2.000 USDT.
X acompanhou o crescimento rápido dos fundos nos dias seguintes, e o golpista o incentivou a investir mais. Seduzido pela imagem do lucro na tela, o usuário X investiu 100.000 USDT de uma vez só. Logo depois, o golpista desapareceu — e foi aí que X se deu conta de que foi enganado.
III. Como evitar os golpes de investimento falso
1. Pesquise por conta própria (DYOR, na sigla em inglês)
Todo projeto legítimo de cripto deve ter o seu whitepaper, que explica com clareza como ele funciona e quais são os tokenomics. Se convidarem você para investir em um projeto que não tem whitepaper, ou que até tem, mas é vago, considere isso um sinal de alerta.
Investigue a empresa, os proprietários, a diretoria e a equipe. No mínimo, pesquise a empresa na internet e use o bom-senso para avaliar a credibilidade dela.
Sempre se pergunte o seguinte: "Existe uma equipe de verdade por trás do projeto? Quais são os problemas que ela está tentando resolver? Existe um mercado para esse projeto ou produto?"
2. Não se deixe levar pelas aparências
Só porque o site, o anúncio ou o post nas redes sociais tem um visual profissional, isso não quer dizer que o investimento é legítimo. É comum que os golpistas se passem por celebridades ou marcas confiáveis (como a própria BingX) para você baixar a sua guarda.
3. Desconfie de promessas de retorno alto
Não existe nenhum ser humano, algoritmo ou projeto que consiga prever com precisão as tendências de mercado. Desconfie de qualquer investimento que alegue retorno garantido.
4. Evite propostas de investimento não solicitadas
Quando alguém entra em contato com você do nada, seja um especialista em investimentos ou uma pessoa bonita, misteriosa e solteira, é provável que seja golpe. Os golpistas profissionais costumam entrar em contato com centenas (ou até milhares) de pessoas, porque basta que uma delas caia na armadilha. Não deixe que ninguém pressione você a tomar decisões precipitadas sobre investimentos.
5. Proteja suas informações pessoais
Se alguém procurar você para falar de investimentos, confirme a identidade dessa pessoa em sites oficiais ou contas de redes sociais. E não se esqueça: nunca compartilhe informações pessoais nem dados de contas com ninguém.
Se alguém pedir informações confidenciais, como seus códigos de autenticação de dois fatores (2FA) ou suas senhas dinâmicas, bloqueie essa pessoa imediatamente.