ผู้หลอกลวงด้านการลงทุนมักแอบอ้างตัวเป็นที่ปรึกษาทางการเงินด้านคริปโต พนักงานของบริษัทการเงินชั้นนำ หรือแม้แต่กลุ่มคนชั้นสูงในสังคม พวกเขาเสนอโครงการที่มีความเสี่ยงน้อยมากหรือแทบไม่มีเลย แต่ให้คำมั่นสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนมหาศาล
โปรดจำไว้ว่า: หากข้อตกลงดูดีเกินจริง อาจเป็นกลลวงแอบแฝง ดังนั้นอย่าลงทุนกับ "การลงทุน" เหล่านี้
I. สี่ขั้นตอนของการหลอกลวง
1. การหาแหล่งที่มาของเป้าหมาย
ผู้หลอกลวงมักจะมองหาเหยื่อที่มีศักยภาพบนแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียยอดนิยม เมื่อพบเป้าหมายแล้ว พวกเขาจะปลอมตัวเป็นผู้จัดการการลงทุนหรือบุคคลที่มีฐานะร่ำรวย พวกเขาอาจส่งข้อความที่ผิดโดยไม่ได้ตั้งใจเพื่อเริ่มบทสนทนากับเหยื่อ
ในบางกรณี การหลอกลวงการลงทุนปลอมนั้นตรวจจับได้ยากกว่า เหยื่ออาจเจอโฆษณาบนโซเชียลมีเดียที่อ้างว่าเป็นของแบรนด์หรือบุคคลที่มีชื่อเสียง โฆษณาเหล่านี้จะนำไปสู่เว็บไซต์ที่ดูเป็นมืออาชีพซึ่งออกแบบมาเพื่อให้เหยื่อไว้วางใจ
2. การสร้างความไว้วางใจ
ผู้หลอกลวงจะแชร์เรื่องราวความสำเร็จในการลงทุน "คำรับรองที่ดี" จากลูกค้าที่คาดว่าจะเป็นลูกค้า และรายงานทางการเงินปลอมเพื่อสร้างความไว้วางใจจากเป้าหมาย บางคนยังคุยเรื่องส่วนตัวเช่นสุขภาพและครอบครัวเพื่อสร้างความสัมพันธ์
3. การส่งเสริมการลงทุน
เมื่อผู้หลอกลวงได้รับความไว้วางใจโดยการสร้าง "มิตรภาพ" หรือล้างสมองเป้าหมาย พวกเขาจะเปลี่ยนหัวข้อการสนทนาไปสู่การทำเงินจำนวนมากผ่านการลงทุน
พวกเขาอาจส่งเสริมซอฟต์แวร์การลงทุนปลอมซึ่งเต็มไปด้วยราคาปลอม กำไรและรายการสกุลเงิน พวกเขายังใช้แผนภูมิที่แสดงแนวโน้มขาขึ้นเพื่อล่อเหยื่อให้ลงทุนเงินของตน
4. ถอนเงินและหายตัวไป
ในขณะที่เหยื่อรู้สึกตื่นเต้นกับผลตอบแทนจากการลงทุนที่ "สัญญาไว้" พวกเขาก็พบทันทีว่าไม่สามารถเข้าถึงเงินหรือบัญชีที่ปิดอยู่ได้ ผู้ที่เรียกตัวเองว่า “ผู้จัดการการลงทุน” จะไม่ตอบสนอง และในที่สุดก็จะหายตัวไป
II. กรณีศึกษา
ผู้ใช้ X กรอกแบบสำรวจออนไลน์เกี่ยวกับพฤติกรรมการใช้สกุลเงินดิจิทัลของตน และได้รับโทรศัพท์จากบุคคลที่อ้างตัวว่าเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน ในอีกไม่กี่เดือนต่อมา พวกเขาได้สร้างความร่วมมือกันจนทำให้ผู้หลอกลวงได้รับความไว้วางใจจากผู้ใช้ X ผู้หลอกลวงพยายามโน้มน้าวให้ผู้ใช้ X ลงทุนในโครงการที่สัญญาว่าจะให้ผลตอบแทน 2% ต่อวัน เมื่อได้ผลตอบแทนสูง ผู้ใช้ X จึงลงทุน 2,000 USDT ในตอนแรก
ในอีกไม่กี่วันต่อมา ผู้ใช้ X พบว่าเงินของเขาเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว ผู้หลอกลวงจึงยุให้เขาลงทุนเพิ่ม ผู้ใช้ X ลงทุน 100,000 USDT ทันทีหลังจากได้กำไรมา ไม่นานหลังจากนั้น ผู้หลอกลวงก็หายตัวไป และนั่นทำให้ผู้ใช้ X รู้ตัวว่าถูกหลอก
III. วิธีหลีกเลี่ยงการหลอกลวงการลงทุนปลอม
1. ทำการค้นคว้าด้วยตนเอง (DYOR)
โครงการคริปโตที่ถูกกฎหมายทั้งหมดควรมีเอกสารไวท์เปเปอร์ที่อธิบายอย่างชัดเจนว่าโครงการทำงานอย่างไรและโทเค็นโนมิกส์ของโปรเจ็กต์เหล่านั้น หากคุณได้รับเชิญให้ลงทุนในโครงการใดโปรเจ็กต์หนึ่ง แต่เอกสารไวท์เปเปอร์นั้นคลุมเครือหรือไม่มีอยู่เลย ให้พิจารณาว่านั่นเป็นสัญญาณเตือน
เจาะลึกลงไปในบริษัทและเจ้าของ กรรมการและสมาชิกในทีม อย่างน้อยที่สุด ลองค้นหาพวกเขาทางออนไลน์และใช้สามัญสำนึกในการประเมินความน่าเชื่อถือของพวกเขา
ถามตัวเองเสมอว่าโครงการนี้มีทีมงานที่แท้จริงอยู่เบื้องหลังหรือไม่ พวกเขากำลังพยายามแก้ไขปัญหาอะไรอยู่ มีตลาดสำหรับโครงการหรือผลิตภัณฑ์ดังกล่าวหรือไม่
2. อย่าให้รูปลักษณ์ภายนอกมาหลอกคุณได้
แค่เพราะเว็บไซต์ โฆษณา หรือโพสต์บนโซเชียลมีเดียดูเป็นมืออาชีพ ไม่ได้หมายความว่าการลงทุนนั้นถูกต้องตามกฎหมาย ผู้หลอกลวงมักปลอมตัวเป็นแบรนด์ที่น่าเชื่อถือ (เช่น BingX) หรือคนดังเพื่อทำให้คุณระมัดระวังตัวมากขึ้น
3. ระวังผลตอบแทนสูงที่สัญญาไว้
ไม่มีบุคคล อัลกอริทึม หรือโครงการใดที่สามารถทำนายแนวโน้มของตลาดได้อย่างแม่นยำ ดังนั้นอย่าเชื่อการลงทุนใดๆ ที่อ้างว่ารับประกันผลตอบแทนได้
4. หลีกเลี่ยงข้อเสนอการลงทุนที่ไม่ได้ร้องขอ
หากผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนหรือบุคคลโสดที่น่าดึงดูดติดต่อคุณโดยไม่คาดคิด นั่นอาจเป็นการหลอกลวง ผู้หลอกลวงมืออาชีพมักจะติดต่อผู้คนหลายร้อยหรือหลายพันคน โดยรู้ว่าพวกเขาต้องการเพียงคนเดียวเท่านั้นที่จะหลอกล่อ อย่าปล่อยให้ใครมากดดันคุณให้ตัดสินใจลงทุนอย่างเร่งรีบ
5. ปกป้องข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ
หากมีใครมาปรึกษาเรื่องการลงทุน โปรดตรวจยืนยันตัวตนผ่านเว็บไซต์ทางการหรือบัญชีโซเชียลมีเดีย โปรดจำไว้ว่าอย่าแชร์ข้อมูลส่วนตัวหรือข้อมูลบัญชีกับใคร
หากมีใครขอข้อมูลที่ละเอียดอ่อน เช่น รหัสการยืนยันตัวตนแบบสองขั้นตอน (2FA) หรือรหัสผ่านแบบไดนามิก ให้บล็อคบุคคลเหล่านั้นทันที