Điều 1: Mục đích và cơ sở của việc xây dựng Theo quan điểm thực tế là các hoạt động rửa tiền sẽ gây nguy hiểm nghiêm trọng cho sự phát triển của các giao dịch tài sản kỹ thuật số, thúc đẩy và gây tham nhũng, hủy hoại bầu không khí xã hội, làm tổn hại đến quyền và lợi ích hợp pháp của người dùng và làm suy yếu nền tảng hoạt động ổn định của nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số. Rủi ro pháp lý và hoạt động của nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số lớn, BingX đã xây dựng các hướng dẫn này để ngăn chặn các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố, và thực hiện đầy đủ luật chống rửa tiền và chống khủng bố.
Điều 2: Phạm vi Hướng dẫn này áp dụng cho tất cả người dùng giao dịch trên nền tảng BingX (sau đây gọi tắt là nền tảng ảo). Người dùng nên tuân theo các quy định pháp luật về chống rửa tiền và tài trợ chống khủng bố ở quốc gia hoặc khu vực của họ và thực hiện các quy định của các Nguyên tắc này trong phạm vi luật pháp của khu vực người dùng. Nếu quốc gia hoặc khu vực của người dùng có yêu cầu khắt khe hơn, các quy tắc sẽ được tuân theo.
Điều 3: Chống rửa tiền và chống khủng bố tài chính đề cập đến việc che giấu và che giấu tội phạm ma túy, tội phạm có tổ chức, tội phạm khủng bố, tội phạm buôn lậu, tội phạm tham nhũng và hối lộ, tội phạm lừa đảo tài chính và phá hoại tài chính để ngăn chặn tội phạm buôn bán. Các hoạt động rửa tiền quản lý thu nhập bất hợp pháp của tội phạm trật tự và nguồn gốc và bản chất của tiền thu được, và thực hiện các biện pháp có liên quan theo luật pháp liên quan và các quy định chống rửa tiền của BingX.
Điều 4: Nguyên tắc cơ bản của nền tảng chống rửa tiền Nền tảng thực hiện giám sát rủi ro khách hàng theo các nguyên tắc sau:
- Nguyên tắc toàn diện. Nền tảng sẽ tính đến tất cả các loại yếu tố rủi ro mà khách hàng có thể bị nghi ngờ rửa tiền và thực hiện các biện pháp hợp lý để giám sát tất cả khách hàng.
- Nguyên tắc thận trọng. Nền tảng sẽ cải thiện sự công nhận danh tính của khách hàng trên cơ sở hiểu biết đầy đủ về khách hàng và theo dõi cẩn thận rủi ro của khách hàng.
- Nguyên tắc bền vững. Nền tảng sẽ tiếp tục chú ý đến rủi ro của khách hàng và phản ứng với tình hình thực tế.
- Nguyên tắc bảo mật. Thông tin nhận dạng khách hàng, thông tin giao dịch và thông tin mức độ rủi ro do nền tảng nắm giữ được bảo mật tuyệt đối và sẽ không được cung cấp cho bất kỳ đơn vị hoặc cá nhân nào theo các yêu cầu pháp lý và yêu cầu pháp lý.
- Nguyên tắc quản lý phân cấp. Nền tảng thường xuyên xem xét thông tin cơ bản của khách hàng theo mức độ rủi ro của khách hàng. Việc kiểm toán khách hàng có mức độ rủi ro cao hơn nên nghiêm ngặt hơn so với đánh giá của khách hàng với mức độ rủi ro thấp hơn.
Điều 5: Gửi tài liệu người dùng cá nhân Người dùng cá nhân phải gửi các thông tin và tài liệu sau theo quy định có liên quan của phòng chống rửa tiền BingX:
- Tên cá nhân
- bản sao chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu;
- Thông tin hoặc tài liệu khác cần được cung cấp bởi BingX.
Điều 6: Người sử dụng của các cơ quan đệ trình tài liệu người dùng tổ chức phải gửi các thông tin và tài liệu sau đây theo các quy định có liên quan của phòng chống rửa tiền BingX:
- Tên công ty;
- Công ty đăng ký địa chỉ văn phòng;
- Đại diện pháp lý của công ty;
- Đại diện hợp pháp của nhà ở của công ty;
- Giấy phép kinh doanh của công ty;
- Bản sao chứng minh thư nhân dân hoặc hộ chiếu hợp pháp của công ty;
- Thông tin hoặc tài liệu khác cần được cung cấp bởi BingX.
Điều VII: Việc xem xét sử dụng tập tin nền tảng sẽ là quy định liên quan của chế độ chống rửa tiền trong nhận dạng khách hàng các thông tin khách hàng liên quan đến nộp để xác minh và ghi lại các cơ sở BingX, nếu nền tảng này có thắc mắc về thông tin do khách hàng được hưởng các cơ quan chức năng có liên quan Các cơ quan hoặc bộ phận để xác minh.
Điều 8: Nền tảng giám sát của người dùng có rủi ro thấp sẽ phát hiện người dùng có rủi ro thấp theo các yêu cầu cụ thể của quy định chống rửa tiền của BingX và nền tảng này có quyền điều chỉnh người dùng có rủi ro thấp.
Điều 9: Nền tảng giám sát cho người dùng cao cấp Đối với khách hàng có rủi ro cao, họ sẽ thực hiện kiểm toán sáu tháng một lần, cập nhật thông tin cơ bản về danh tính của khách hàng và hiểu nguồn tiền, sử dụng vốn, tình trạng kinh tế hoặc tình trạng kinh doanh.
Điều 10: Nền tảng lưu trữ cho các tệp người dùng sẽ thực hiện các biện pháp cần thiết để lưu giữ thông tin nhận dạng khách hàng và thông tin giao dịch trong một khoảng thời gian nhất định. Theo quy tắc quốc tế, sau khi kết thúc mối quan hệ kinh doanh, thông tin giao dịch của khách hàng nên được lưu giữ ít nhất năm năm kể từ khi kết thúc giao dịch.
Điều 11: Sự chú ý của người dùng Người dùng nên chú ý đến các vấn đề sau:
- Nghiêm cấm cho người khác mượn tài khoản của người dùng để sử dụng;
- Cấm thuê hoặc cho mượn tài liệu nhận dạng của người dùng;
- Cấm thuê, cho mượn, tiết lộ thông tin tài sản cá nhân quan trọng như tài khoản của người dùng, thẻ ngân hàng, sổ tiết kiệm, mật khẩu, v.v.;
- Người dùng nên tích cực hợp tác với nền tảng để nhận dạng khách hàng;
- Khi giao dịch trên nền tảng, hãy chọn và sử dụng các tổ chức tài chính bên thứ ba an toàn cho các hoạt động thanh toán.
Điều 12: Báo cáo về hành vi đáng ngờ Nếu người dùng nền tảng thấy rằng bất kỳ tài khoản nào cũng có thể tham gia vào các hoạt động rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố trong giao dịch nền tảng, người dùng có thể báo cáo cho nền tảng.
Điều 13: Giải thích các Nguyên tắc Hướng dẫn này được Nền tảng diễn giải.
Điều 14: Thời hạn có hiệu lực Hướng dẫn này sẽ được thực hiện kể từ ngày ban hành.