P2P商戶管理規範

商户入駐條件

商户交易規範

1、操作規範

1. 成爲商戶後，請先閱讀P2P商戶入駐指引。
2. 不允許商戶在廣告信息中留下除平台外第三方平台的聯繫方式，如果私下與用戶進行第三方平台場外資金交易，產生的一切損失平台不承擔任何責任。
3. 商戶作為買方，在完成訂單付款後，如超過30分鐘用戶未放行，可發起訂單申訴及時聯繫在線客服協助處理。
4. 商戶作為賣方，在收到用戶付款並確認實名和金額均無誤後，請儘快放行資產。

2、收付款規範

1. 商户付款賬戶，必須使用與平台實名認證一致的賬戶向用戶轉賬。
2. 商戶收款賬戶，必須使用與平台實名認證一致的賬戶向用戶收款。
3. 商戶在付款時，如交易用戶使用與實名認證不一致的賬戶進行收款，可取消訂單。
4. 商戶在收款時，如交易用戶使用與實名認證不一致的賬戶進行付款，可要求對方取消訂單；如果已經收到用戶付款，可以原路退回，並要求對方取消訂單。如對方拒不配合取消訂單，可發起申訴訂單，平台專員核實情況後協助取消訂單。

3、資金安全規範

1. 商戶不得參與任何形式涉及非法資金的交易。
2. 當用戶由於收到商戶的付款導致銀行卡或其他類型的資金賬戶被凍結，商戶需要積極配合平台和用戶提供相關證明。
3. 商戶賬戶發生凍結，應及時聯繫在線客服，反饋被凍賬戶信息，且提供合理證明說明與交易用戶有關。
4. 由商戶帶來的非法數字資產或非法資金流入平台，導致平台與用戶資產損失或存在法律風險的，平台有權移除商戶資格，對應賬戶資金將無限期凍結並限制出入金功能。如果性質惡劣，司法機關要求協助凍結其平台賬戶和相關資產，平台將配合執行。

4、商戶如存在以下情形之一的，將被移除商戶資格

1. 商戶不配合客服處理訂單/故意拖延，情節嚴重者，取消商戶資格；如造成用戶資產損失，平台有權扣除相應金額資金劃轉給用戶。
2. 當出現訂單糾紛，責任方在商戶側時。商戶多次拒不配合，造成用戶損失的，將取消商戶資格。
3. 商戶泄露用戶的姓名、聯繫方式、地址等相關信息，造成惡劣影響，取消商戶資格。
4. 散佈影響平台形象的不良信息和言論且影響惡劣的，取消商戶資格。對平台用戶進行辱罵，威脅等一切不友好行爲，警告後拒不改正，取消商戶資格。
5. 商戶的經營行爲被平台及司法機關判斷涉嫌違法犯罪的，將取消商戶資格，並且按照司法機關要求，賬戶資產將被凍結。被平台判定涉嫌洗錢的商戶，同時取消商戶資格；
6. 商戶有使用程序掛單進行惡意壓價和有發布異常價格收幣的行為造成擾亂平台秩序行爲的，取消商戶資格。
7. 利用各種理由添加平台用戶後試圖引導用戶私下進行第三方交易行為，如涉嫌欺詐造成用戶資金損失，一律取消商戶資格。
8. 商戶觸發平台風控後，提供資料被判定為提供虛假證明材料（包括但不限於偽造或變造的收付款證明、聊天及交易記錄、司法凍結文書、立案材料等證明文件），取消商戶資格。
9. 商戶在交易過程中，故意引導用戶前往其他平台/交易所等進行交易被用戶發現並被多次投訴的，取消商戶資格。

5、商戶管理處罰措施細則

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